CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE

 

Dans un environnement juridique, fiscal et financier, de plus en plus complexe LES CLÉS DE VOTRE PATRIMOINE assure à ses clients un accompagnement et un suivis personnalisés

Notre mission :  vous aider à appréhender les différents enjeux relatifs à votre patrimoine et  élaborer avec vous une stratégie patrimoniale qui réponde à vos  besoins tout en respectant vos contraintes. 

NOS EXPERTISES

ÉPARGNE 

Dans une conjoncture économique en constante évolution, la préservation du pouvoir d’achat reste une préoccupation essentielle pour les ménages. Que ce soit pour préparer vos projets, construire votre avenir en toute sérénité ou faire face aux imprévus…

L’épargne bien rémunérée doit être au cœur de votre stratégie patrimoniale. 

Nous mettons à votre disposition notre expertise pour vous aider à identifier vos besoins, à constituer le patrimoine financier et immobilier qui convient à votre profil.

OPTIMISATION FISCALE 

Impôt foncier, impôts sur les revenus, impôts sur les sociétés, BIC, BNC…

Quels impôts diminuer et comment le faire dans le respect des limites imposées par l’administration fiscale ?

 

Contrairement aux idées reçues, la défiscalisation n’est pas adaptée uniquement aux personnes touchant de très hauts revenus mais s’adresse à chaque individu.

Les produits de défiscalisation permettent de diminuer le montant de ses impôts, en investissant dans des secteurs de l’économie réelle tout en restant dans le cadre légal. Cependant, la défiscalisation n’a pas pour seule vocation de réduire l’imposition. En effet, elle peut également être utile pour préparer un complément de retraite, effectuer des placements financiers et se constituer un patrimoine.

Pour beaucoup de contribuables, le défis se limite aux dispositifs immobiliers. D’autres solutions existent. Parlons-en !

SANTÉ / PRÉVOYANCE 

Avez-vous déjà réalisé un bilan patrimonial ?

 

A cette interrogation, la grande majorité des clients répondent négativement. La prévoyance, trop souvent négligée, voire purement oubliée, revêt un caractère indispensable pour être correctement couvert face aux aléas de la vie pour soi et sa famille.

 

La prévoyance est une protection sociale facultative, complémentaire. Elle a pour but de couvrir l’essentiel de vos besoins quoi qu’il se passe, vous garantissant un complément qui comblera la perte de vos revenus en cas d’événements exceptionnels.

IMMOBILIER

À ceux qui considèrent la pierre comme une vraie solution patrimoniale de long terme, LES CLÉS DE VOTRE PATRIMOINE vous oriente vers les meilleurs supports en fonction de vos objectifs (percevoir des loyers, augmenter votre capital, sécuriser ou transmettre).

 

Considéré comme une valeur refuge, l’immobilier d’investissement est un outil de diversification pour la constitution d’un patrimoine équilibré.

 

Vous souhaitez vous positionnez sur un programme immobilier de défiscalisation, ou étudier l’intérêt d’un investissement en parts de SCPI, ou alors tout simplement profiter d’opportunités exclusives sur l’immobilier d’entreprise ?

 

Contactez-nous pour une étude personnalisée !

DIVERSIFICATION 

La diversification est la règle d’or de la gestion patrimoniale.

 

« Il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier ».

Nous souhaitons allier la gestion de patrimoine avec des investissements dans des actifs tangibles et différenciants.

 

DANS LE MOMENT

L'Investissement Socialement Responsable

Déclaration des impôts 2020

Qu'est ce que l'Investissement Socialement Responsable ? Quels enjeux ? Comment investir ? 

Découvrez notre livre blanc spécial ISR :

Le service de télédéclaration des revenus, accessible sur le site Internet des impôts, ouvre le lundi 20 avril 2020.

Découvrez notre infographie sur la déclaration des impôts 2020

ACTUALITÉS

 

June 26, 2020

Le capital investissement permet d’apporter des financements aux entreprises non cotées sur les marchés boursiers.  Ces apports en fonds propres des investisseurs induisent donc une prise de participation dans le capital des entreprises.

Outre l’aspect financier, les investisseurs assistent les entreprises dans leurs prises de décisions. Ils souhaitent apporter leurs expertises, expériences ou réseaux afin de développer l’ent...

June 11, 2020

La SCPI (Société Civile de Placement Immobilier), solution la plus simple pour investir dans l’immobilier locatif tout en limitant les contraintes de ce dernier (gestion locative, impayés, rénovation…)

Dans les années 1960, les premières SCPI voient le jour. Pour l’époque, il s’agit d’une solution novatrice qui permet aux investisseurs d’accéder au marché de l’immobilier à partir de quelques centaines d’euros, pour se constitue...

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