CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE
Dans un environnement juridique, fiscal et financier, de plus en plus complexe LES CLÉS DE VOTRE PATRIMOINE assure à ses clients un accompagnement et un suivis personnalisés
Notre mission : vous aider à appréhender les différents enjeux relatifs à votre patrimoine et élaborer avec vous une stratégie patrimoniale qui réponde à vos besoins tout en respectant vos contraintes.
NOS EXPERTISES
ÉPARGNE
Dans une conjoncture économique en constante évolution, la préservation du pouvoir d’achat reste une préoccupation essentielle pour les ménages. Que ce soit pour préparer vos projets, construire votre avenir en toute sérénité ou faire face aux imprévus…
L’épargne bien rémunérée doit être au cœur de votre stratégie patrimoniale.
Nous mettons à votre disposition notre expertise pour vous aider à identifier vos besoins, à constituer le patrimoine financier et immobilier qui convient à votre profil.
OPTIMISATION FISCALE
Impôt foncier, impôts sur les revenus, impôts sur les sociétés, BIC, BNC…
Quels impôts diminuer et comment le faire dans le respect des limites imposées par l’administration fiscale ?
Contrairement aux idées reçues, la défiscalisation n’est pas adaptée uniquement aux personnes touchant de très hauts revenus mais s’adresse à chaque individu.
Les produits de défiscalisation permettent de diminuer le montant de ses impôts, en investissant dans des secteurs de l’économie réelle tout en restant dans le cadre légal. Cependant, la défiscalisation n’a pas pour seule vocation de réduire l’imposition. En effet, elle peut également être utile pour préparer un complément de retraite, effectuer des placements financiers et se constituer un patrimoine.
Pour beaucoup de contribuables, le défis se limite aux dispositifs immobiliers. D’autres solutions existent. Parlons-en !
SANTÉ / PRÉVOYANCE
Avez-vous déjà réalisé un bilan patrimonial ?
A cette interrogation, la grande majorité des clients répondent négativement. La prévoyance, trop souvent négligée, voire purement oubliée, revêt un caractère indispensable pour être correctement couvert face aux aléas de la vie pour soi et sa famille.
La prévoyance est une protection sociale facultative, complémentaire. Elle a pour but de couvrir l’essentiel de vos besoins quoi qu’il se passe, vous garantissant un complément qui comblera la perte de vos revenus en cas d’événements exceptionnels.
IMMOBILIER
À ceux qui considèrent la pierre comme une vraie solution patrimoniale de long terme, LES CLÉS DE VOTRE PATRIMOINE vous oriente vers les meilleurs supports en fonction de vos objectifs (percevoir des loyers, augmenter votre capital, sécuriser ou transmettre).
Considéré comme une valeur refuge, l’immobilier d’investissement est un outil de diversification pour la constitution d’un patrimoine équilibré.
Vous souhaitez vous positionnez sur un programme immobilier de défiscalisation, ou étudier l’intérêt d’un investissement en parts de SCPI, ou alors tout simplement profiter d’opportunités exclusives sur l’immobilier d’entreprise ?
Contactez-nous pour une étude personnalisée !
DIVERSIFICATION
La diversification est la règle d’or de la gestion patrimoniale.
« Il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier ».
Nous souhaitons allier la gestion de patrimoine avec des investissements dans des actifs tangibles et différenciants.
DANS LE MOMENT
L'Investissement Socialement Responsable
Livre blanc SCPI
Qu'est ce que l'Investissement Socialement Responsable ? Quels enjeux ? Comment investir ?
Découvrez notre livre blanc spécial ISR :
La SCPI, solution la plus simple pour investir dans l’immobilier locatif tout en limitant les contraintes de ce dernier (gestion locative, impayés, rénovation…).
Déclaration d'impôts 2021
Livre blanc 150 0 B-TER
Le service de télédéclaration des revenus, accessible sur le site Internet des impôts, est ouvert depuis le 8 avril 2021.
Découvrez notre infographie sur la déclaration des impôts 2021
L’article 150-O B TER encadre le remploi des produits de cession de valeurs mobilières lors d’une opération dite d’ « Apport – Cession ».
Découvrez notre Livre Blanc spécial 150 0 B-TER
ACTUALITÉS
Contactez-nous
22, rue Pétiniaud Beaupeyrat
87000 LIMOGES
06 01 10 47 78
jj.bataillon@cles-patrimoine.fr
Newsletter
Retrouvez-nous sur Linkedin :