NOS EXPERTISES

ÉPARGNE 

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Dans une conjoncture économique en constante évolution, la préservation du pouvoir d’achat reste une préoccupation essentielle pour les ménages. Que ce soit pour préparer vos projets, construire votre avenir en toute sérénité ou faire face aux imprévus…

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L’épargne bien rémunérée doit être au cœur de votre stratégie patrimoniale. 

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Nous mettons à votre disposition notre expertise pour vous aider à identifier vos besoins, à constituer le patrimoine financier et immobilier qui convient à votre profil.

OPTIMISATION FISCALE 

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Impôt foncier, impôts sur les revenus, impôts sur les sociétés, BIC, BNC…

Quels impôts diminuer et comment le faire dans le respect des limites imposées par l’administration fiscale ?

Contrairement aux idées reçues, la défiscalisation n’est pas adaptée uniquement aux personnes touchant de très hauts revenus mais s’adresse à chaque individu.

Les produits de défiscalisation permettent de diminuer le montant de ses impôts, en investissant dans des secteurs de l’économie réelle tout en restant dans le cadre légal. Cependant, la défiscalisation n’a pas pour seule vocation de réduire l’imposition. En effet, elle peut également être utile pour préparer un complément de retraite, effectuer des placements financiers et se constituer un patrimoine.

Pour beaucoup de contribuables, le défis se limite aux dispositifs immobiliers. D’autres solutions existent. Parlons-en !

SANTÉ / PRÉVOYANCE 

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Avez-vous déjà réalisé un bilan patrimonial ?

A cette interrogation, la grande majorité des clients répondent négativement. La prévoyance, trop souvent négligée, voire purement oubliée, revêt un caractère indispensable pour être correctement couvert face aux aléas de la vie pour soi et sa famille.

La prévoyance est une protection sociale facultative, complémentaire. Elle a pour but de couvrir l’essentiel de vos besoins quoi qu’il se passe, vous garantissant un complément qui comblera la perte de vos revenus en cas d’événements exceptionnels.

IMMOBILIER

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À ceux qui considèrent la pierre comme une vraie solution patrimoniale de long terme, LES CLÉS DE VOTRE PATRIMOINE vous oriente vers les meilleurs supports en fonction de vos objectifs (percevoir des loyers, augmenter votre capital, sécuriser ou transmettre).

Considéré comme une valeur refuge, l’immobilier d’investissement est un outil de diversification pour la constitution d’un patrimoine équilibré.

Vous souhaitez vous positionnez sur un programme immobilier de défiscalisation, ou étudier l’intérêt d’un investissement en parts de SCPI, ou alors tout simplement profiter d’opportunités exclusives sur l’immobilier d’entreprise ?

Contactez-nous pour une étude personnalisée !

DIVERSIFICATION 

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La diversification est la règle d’or de la gestion patrimoniale.

« Il ne faut pas mettre tous ses œufs dans le même panier ».

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Nous souhaitons allier la gestion de patrimoine avec des investissements dans des actifs tangibles et différenciants.

DANS LE MOMENT

L'Investissement Socialement Responsable

Qu'est ce que l'Investissement Socialement Responsable ? Quels enjeux ? Comment investir ? 

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Découvrez notre livre blanc spécial ISR :

Livre blanc SCPI

Déclaration d'impôts 2021

Le service de télédéclaration des revenus, accessible sur le site Internet des impôts, est ouvert depuis le 8 avril 2021.

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Découvrez notre infographie sur la déclaration des impôts 2021

Livre blanc 150 0 B-TER

L’article 150-O B TER encadre le remploi des produits de cession de valeurs mobilières lors d’une opération dite d’ « Apport – Cession ». 

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Découvrez notre Livre Blanc spécial 150 0 B-TER

Contactez-nous

22, rue Pétiniaud Beaupeyrat

87000 LIMOGES

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06 01 10 47 78

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jj.bataillon@cles-patrimoine.fr

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